עבירות הלבנת הון נחשבות לעבירות פליליות חמורות בישראל ובעולם כולו. הן מהוות חלק מקטגוריית עבירות הצווארון הלבן, כאשר במקרים רבים הן מתבצעות כדי להסוות את מקורם הבלתי חוקי של כספים או רכוש. מטרתן של העבירות היא להפוך נכסים שמקורם בפעילות פלילית לכאלה הנראים כאילו הושגו באופן חוקי. בשל חומרתן של עבירות אלו, רשויות האכיפה משקיעות משאבים רבים בחקירתן ובמניעתן. חשוב לציין כי לעיתים, אנשים עלולים להיות מעורבים בעבירות כאלו מבלי דעת, או תחת לחץ ואיומים.
רוצים להבין איך רגולציית הלבנת הון משפיעה עליכם או על העסק? צלצלו 050-300-1818
מהן עבירות הלבנת הון?
עבירות הלבנת הון כוללות כל שימוש ברכוש או בכספים שמקורם בפעילות פלילית ו/או לא דווחו כחוק לרשויות המס, כגון סחר בסמים, סחיטה, ארגון הימורים בלתי חוקיים, שוחד, או סחר בלתי חוקי בנשק. מטרתן העיקרית של העבירות הללו היא להסתיר את מקור הרכוש, את מיקומו ואת זהות בעליו האמיתיים ולהטמיע אותם במערכת פיננסית הנראית לגיטימית. עבירות בהיקף נרחב עלולות לסכן את היציבות הכלכלית של מדינה ולפגוע משמעותית בשוק החופשי. לאורך השנים, פותחו שיטות מתוחכמות לביצוע עבירות הלבנת הון, המצליחות לשלב כספים ורכוש שהושגו בדרכים לא חוקיות במערכות פיננסיות לגיטימיות.
החקיקה בנושא עבירות הלבנת הון
בשנת 2000, חוקקה מדינת ישראל את החוק לאיסור הלבנת הון וב-2005 נחקק החוק לאיסור מימון טרור. בשנת 2011, הצטרפה ישראל למאמץ הבינלאומי למאבק בהלבנת הון ומימון טרור. בעקבות חקיקה זו, הוצאו צווים שונים ליישום החוק במגזרים פיננסיים, כולל בנקים, קרנות השקעה, חברות ביטוח וחברות אשראי. מטרת החקיקה היא להסדיר חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של גופים פיננסיים, כדי למנוע עבירות הלבנת הון ומימון טרור. חשוב לדעת כי עבירות הלבנת הון מטופלות במסגרת הדין הפלילי, בהתאם לחוק העונשין. התהליך המשפטי בחקירת עבירות הלבנת הון מתחיל בדרך כלל בזימון החשוד לחקירה, שיכולה להתנהל בתחנת המשטרה או ברשות המיסים. בשל חומרת העבירות והסנקציות הכבדות הכרוכות בהן, חשוב ביותר להיוועץ בעורך דין המתמחה בתחום מיד עם תחילת החקירה.
שלבי חקירה נפוצים וההתנהלות הנכונה מולם
חקירות בנושאי הלבנת הון מתנהלות לרוב באופן מדורג, ולעיתים מתחילות בבדיקות סמויות, איסוף מידע פיננסי וניתוח תנועות כספיות, עוד לפני שהחשוד מודע לכך. בשלב הגלוי, הזימון לחקירה מלווה לעיתים בתפיסת מסמכים, מחשבים וחשבונות בנק. התנהלות לא נכונה בשלב זה עלולה להחריף את המצב. ייעוץ מקצועי מוקדם מאפשר להבין את מסגרת החקירה, להיערך למסירת גרסה עקבית ולהימנע מטעויות העלולות לפגוע בהגנה המשפטית בהמשך.
ייצוג וליווי מקצועי בחקירות והליכים
משרד אבירד יועצים פיננסיים מתמחה בתחום המיסוי על כל היבטיו, החל מטיפול שוטף וסיוע לעסקים ועד לייצוג בעלי עסקים וחברות החשודים בעבירות מס שונות, כולל עבירות הלבנת הון, מול רשויות המס. צוות המשרד, הכולל רואי חשבון ויועצים פיננסיים בעלי ניסיון רב, עובד בשיתוף פעולה עם עורכי דין מומחים בתחום, כדי להעניק ללקוחותיו ייעוץ וייצוג מקצועי ומקיף בכל הנוגע לעבירות מס. לקבלת סיוע וייעוץ בנושאים אלה, אנו מזמינים אתכם ליצור קשר.
ידע נכון וליווי מוקדם חוסכים טעויות יקרות – פנו לאבירד יועצים פיננסיים 050-300-1818
